Rollover 401k fondos en una cuenta ira

Rollover 401k fondos en una cuenta ira

Invertir sabiamente en su jubilacion y evitar las negativas de los impuestos

Rolling sus planes de 401K a una cuenta IRA es una de las cosas mas inteligentes que puede hacer con un plan de jubilacion. La cosa mas inteligente, por supuesto, es ser lo suficientemente astuto para firmar para arriba para su empresa plan de 401K. Ahora es el momento para un poco de asesoramiento. Que eran inteligentes, y se inscribio en un plan de 401K, sin embargo, ahora va a dejar la empresa, y por lo tanto, su trabajo. Para evitar pagar los impuestos que tendra que incurrir por retirar su dinero para la jubilacion, quiere traspasar su plan de 401K a una cuenta IRA.

Usted puede lograr que siguiendo estos pasos:

1. Elegir un banco, corretaje o fondo de inversion de la empresa. La institucion financiera que usted elija le dara un formulario que autoriza una transferencia directa una vez que se abre la cuenta. No olvide rellenar el formulario de autorizar su transferencia. Cuando usted abre una cuenta, ser conscientes de que todas las instituciones financieras (bancos, casas de bolsa y fondos de inversion) debe cumplir con la Ley Patriota de estados UNIDOS. Esto significa que se le pedira su nombre, direccion, fecha de nacimiento y otra informacion para comprobar que es usted.
2. Leer su plan de 401K de la literatura para determinar si se cobra una tarifa, ya sea para la venta de fondos en su cuenta o para una salida de la cuenta de transferencia. Es importante entender su plan de 401K reglas antes de ir mas lejos. Si se cobra una comision por una transferencia de cuenta saliente, pregunte a su nuevo custodio IRA si van a pagar ese cargo para usted.
3. Usted puede ser capaz de transferir las mutualidades en su plan de 401K a una cuenta IRA a una firma de corretaje. Pero para que esto ocurra, tanto en el corretaje y de 401K debe permitir. Ser conscientes de que una gran cantidad de corretaje de fondos solo aceptan efectivo. Llame a su antiguo plan de 401K asi como su nuevo custodio IRA a preguntar si esto esta permitido. Si no esta permitido, sus fondos de inversion, deben ser liquidados.
4. asegurese de que la verificacion de su 401K es depositado en su banco, corretaje o fondo mutuo IRA dentro de un plazo de 60 dias a partir de la fecha en que se envio. Llame a su custodio IRA para asegurarse de que sus fondos han llegado. Aunque es raro, fondos 401K a veces puede ser enviado a una cuenta equivocada o incorrecta ubicacion.

una Vez que su plan de 401K ha sido traspasado a una cuenta IRA, usted puede respirar un suspiro de alivio. Usted ha hecho una gran decision para realizar esta transferencia en lugar de pagar los impuestos requeridos en un retiro. El dinero en una cuenta IRA crecen libres de impuestos hasta su jubilacion, y esperemos que proporcionar usted con los fondos adicionales necesarios para cuando deje de trabajar. Ahora usted sabe como hacer que un gran retiro de la inversion!